Hướng dẫn vay thế chấp sổ đỏ 200 triệu Agribank lãi suất Thấp nhất 2022

Ngày nay, rất nhiều người có nhu cầu vay sử dụng cho nhiều mục đích khác nhau. Nếu bạn đang có dự định vay kinh doanh, mua nhà, mua ô tô,… nhưng vẫn chưa tìm được đơn vị cung cấp gói vay phù hợp thì có thể tham khảo bài viết “Hướng dẫn vay thế chấp sổ đỏ 200 triệu Agribank” ở dưới đây. Kinhgnhiemchon sẽ cung cấp một số thông tin về khoản vay mà bạn cần, hãy theo dõi ngay nhé!

Vay thế chấp sổ đỏ là gì?

Vay thế chấp sổ đỏ là hình thức vay vốn mà ngân hàng yêu cầu khách hàng phải dùng sổ đỏ để thế chấp tài sản. Ngân hàng sẽ dựa vào giá trị hiện tại của sổ đỏ sẽ tiến hành xét duyệt hạn mức vay vốn. 

Thông thường các ngân hàng và công ty tài chính sẽ hỗ trợ vay với hạn mức bằng 80% so với giá trị của sổ đỏ.

Ngoài ra, để sử dụng sổ đỏ, sổ hồng làm giấy tờ vay thì sổ đỏ còn phải đạt đúng yêu cầu mà ngân hàng đưa ra. 

Đặc điểm chung khi vay vốn thế chấp sổ đỏ tại ngân hàng:

  • Khách hàng vẫn sử dụng được đất trong quá trình vay, ngân hàng chỉ tịch thu đất khi khách hàng không còn đủ khả năng trả nợ.
  • Được đáp ứng khoản vay lên đến hơn 200 triệu đồng.
  • Thời gian vay vốn kéo dài đến 25 năm.
  • Lãi suất vay thế chấp tại ngân hàng thấp hơn so với vay tín chấp và khách hàng được hưởng lãi suất theo dư nợ giảm dần.
  • Có khả năng giải ngân lên đến 80%, thậm chí 100% giá trị tài sản đảm bảo. 

Hiện nay, ngân hàng Agribank có cung cấp những gói vay đa dạng với hạn mức đạt 200.000.000 đồng trở lên gồm:

Gói vay thế chấp Thông tin về gói vay
Cho vay hạn mức quy mô nhỏ
  • Hạn mức vay: Tối đa 300.000.000 VND 
  • Thời gian vay: Ngắn, trung hạn
  • Lãi suất: Theo quy định của từng kỳ
Cho vay hoạt động kinh doanh
  • Mức cho vay: Tối đa 100% nhu cầu vốn.
  • Lãi suất: Theo quy định của Agribank trong từng thời kỳ.
  • Bảo đảm tiền vay: Agribank xem xét cho vay có/không có tài sản bảo đảm.
  • Trả nợ gốc và lãi vốn vay: trả nợ gốc một lần hoặc nhiều lần, trả nợ lãi hàng tháng hoặc định kỳ theo thỏa thuận.
  • Giải ngân: một lần hoặc nhiều lần

Hướng dẫn vay thế chấp sổ đỏ 200 triệu Agribank 

Điều kiện, thủ tục vay thế chấp sổ đỏ Agribank

Để đăng ký vay thế chấp sổ đỏ với hạn mức 200 triệu đồng tại ngân hàng Agribank thì mọi người cần đáp ứng được những điều kiện vay như sau:

  • Độ tuổi người vay phải trong khoảng 18 – 75 tuổi. 
  • Là công dân Việt Nam hiện đang sinh sống tại khu vực có nhi nhánh ngân hàng Agribank.
  • Không bị dính nợ xấu trên CIC, thời điểm vay tiền không có bất cứ khoản vay tại nơi khác.
  • Có đầy đủ giấy tờ tùy thân còn hạn sử dụng gồm: cmnd/cccd/ hộ chiếu, sổ hộ khẩu,….
  • Có thể chứng minh được nguồn thu nhập, công việc làm ổn định hàng tháng.
  • Có tài sản thế chấp là sổ đỏ hoặc sổ hồng diện tích từ 30m2 trở lên.

Thủ tục vay thế chấp sổ đỏ 200 triệu tại ngân hàng Agribank gồm có hai đối tượng chính. Mỗi đối tượng sẽ được ngân hàng yêu cầu từng loại giấy tờ và thủ tục khác nhau sau đây:

Khách hàng cá nhân
  • CMND/ CCCD còn hạn sử dụng
  • Giấy tờ chứng minh thu nhập cá nhân theo yêu cầu của ngân hàng
  • Giấy tờ chứng minh quyền sở hữu sử dụng đất bản gốc
  • Đơn xin đăng ký vay vốn theo mẫu của ngân hàng Agribank
Khách hàng doanh nghiệp
  • Giấy phép kinh doanh theo đúng quy định của nhà nước
  • Giấy tờ chứng minh hoạt động kinh doanh
  • Giấy tờ chứng minh mục đích sử dụng vốn
  • Một số loại giấy tờ khác ngân hàng sẽ yêu cầu thêm tại quầy giao dịch

Các bước vay thế chấp sổ đỏ Agribank

Với những khách hàng vay mới thường sẽ lúng túng không biết quy trình vay như thế nào, nên thực hiện điều gì trước.

Mọi người hãy tham khảo thêm những bước dưới đây:

  • Bước 1: Di chuyển đến ngân hàng Agribank để đăng ký khoản vay > trình bày nhu cầu muốn vay thế chấp sổ đỏ > nhân viên sẽ tư vấn chi tiết tất cả những khoản vay phù hợp.
  • Bước 2: Nộp hồ sơ, giấy tờ đầy đủ cho nhân viên tiến hành thẩm định > nhân viên ngân hàng sẽ chuyển hồ sơ của bạn sang bộ phận thẩm định.
  • Bước 3: Bộ phận thẩm định tiến hành xét duyệt hồ sơ > cử nhân viên xuống tận nơi thẩm định (vị trí có ghi trong sổ đỏ) > nếu thiếu giấy tờ gì sẽ bổ sung sau.
  • Bước 4: Hồ sơ, sổ đỏ được thẩm định thuận lợi > ngân hàng sẽ tiến hành duyệt hồ sơ và giải ngân cho khách hàng.

Lãi suất vay tiền thế chấp tại ngân hàng Agribank

Ngân hàng Agribank cung cấp nhiều sản phẩm vay vốn với hạn mức đa dạng. Hiện nay, Agribank đang tính lãi suất vay ưu đãi từ 7 – 8%/năm.

Sau khi kết thúc chương trình ưu đãi thì lãi suất sẽ được thả nổi theo công thức như sau: 

Lãi suất sau ưu đãi = LSTK 13T + 3%

Lưu ý, lãi suất vay nêu trên chỉ mang tính chất tham khảo. Nếu biết chính xác bạn nên liên hệ trực tiếp với ngân hàng tại thời điểm vay vốn để được tư vấn. 

Cách tính lãi suất vay 200 triệu tại ngân hàng Agribank

Tính lãi suất sẽ giúp mọi người chủ động hơn trong việc thanh toán khoản vay của mình. Dưới đây là 2 cách tính lãi suất, bạn có thể tham khảo và thực hành tính theo như sau nhé. 

Cách tính lãi suất theo dư nợ gốc ban đầu

Dư nợ gốc là tổng số tiền vay vốn ban đầu mà các khách hàng vay từ ngân hàng. Công thức tính lãi suất theo dư nợ gốc ban đầu: 

Xem thêm

Tổng tiền phải trả hàng tháng = tiền lãi hàng tháng + tiền gốc hàng tháng

Trong đó:

  • Tiền lãi 1 tháng = số tiền vay ban đầu X lãi suất.
  • Tiền gốc 1 tháng = số tiền vay ban đầu/số tháng vay.

Ví dụ minh họa: Khách hàng A vay tại ngân hàng Agribank 200 triệu trong vòng 5 năm với lãi suất là 0,8%/tháng. 

  • Tiền lãi 1 tháng: 200.000.000*0,8% = 1.600.000 VND.
  • Tiền gốc 1 tháng phải trả: 200.000.000/( 12*5)= 3.333.333 VND.
  • Tổng số tiền 1 tháng phải trả: 1.600.000 + 3.333.333 = 4.900.000 VND.

Cách tính lãi suất theo dư nợ giảm dần 

Dư nợ giảm dần là chỉ số dư nợ giảm dần theo thời gian. Có nghĩa là, sau khi người vay vốn đã hoàn thành việc thanh toán một phần của số tiền gốc ban đầu.

Công thức tính lãi suất theo dư nợ giảm dần:

Nếu như bạn vay 200 triệu trong vòng 5 năm với lãi suất 1,1% 1 tháng

  • Số tiền tháng đầu phải trả là: 1,1% * 200.000.000 = 2.200.000 VND.
  • Số tiền gốc phải trả 1 tháng: 200.000.000/(12*5) = 3.333.333 VND.
  • Tổng số tiền tháng đầu tiên phải trả: 2.200.000 + 3.333.333 = 5.533.333 VND.

Tháng thứ 2 phải trả là

  • Tiền lãi 200.000.000 – 3.333.333) * 1,1% = 2.163.333 VND.
  • Tiền gốc phải trả 200.000.000/(12*5) = 3.333.333 VND.
  • Tổng số tiền phải trả 2.163.333 + 3.333.333 = 5.496.000 VND.

Những câu hỏi thường gặp về vay thế chấp sổ đỏ Agribank

Vay tiền thế chấp sổ đỏ Agribank có những lợi ích gì?

Nếu như có sổ đỏ để dùng làm tài sản thế chấp vay vốn tại ngân hàng Agribank thì bạn sẽ nhận được một số lợi ích như sau:

  • Thời gian vay dài đến 25 năm, tạo điều kiện khách hàng trả nợ mà không bị quá áp lực. 
  • Hạn mức vay được hỗ trợ từ 75 – 100% giá trị của sổ đỏ/ sổ hồng thế chấp tạo điều kiện để khách hàng vay sử dụng vốn với nhiều mục đích khác nhau. 
  • Nhận ưu đãi về lãi suất trong năm vay đầu tiên, những năm còn lại áp dụng theo lãi suất thả nổi.
  • Cách tính lãi suất không quá khó khăn, khách hàng có thể tự tính để cân nhắc khoản vay của mình. 
  • Không bị thu phí hồ sơ khi vay vốn.
  • Vay tại ngân hàng Agribank uy tín, an tâm về độ an toàn, bảo mật. 
  • Phương thức trả nợ linh hoạt, hợp lý cho mọi đối tượng. Ngân hàng có hỗ trợ chia số tiền thanh toán theo tháng, hoặc 6 tháng 1 lần đều được.
  • Ngân hàng Agribank là một trong những ngân hàng có thâm niên hoạt động lâu năm, quy mô rộng lớn. Nếu có nhu cầu vay thì bạn có thể dễ dàng tìm thấy Agribank ở bất cứ chi nhánh nào trong khu vực sinh sống.

So sánh lãi suất vay sổ đỏ của Agribank với những ngân hàng khác?

Trước khi vay vốn thế chấp thì mọi người nên tham khảo nhiều nguồn vay khác nhau là đều nên làm. Dưới đây là bảng so sánh lãi suất vay sổ đỏ của Agribank với những ngân hàng khác.

Ngân hàng vay vốn  Lãi suất vay thế chấp
Ngân hàng Agribank
  • Lãi suất vay: chỉ từ 6.09%/năm
  •  Thời hạn vay: 3 năm,10 năm
Ngân hàng Vietcombank 
  • Lãi suất vay: chỉ từ 6.07%/năm
  • Thời hạn vay: 5 năm
Ngân hàng BIDV
  • Lãi suất vay: từ 7,1%/năm
  •  Thời hạn vay: 5 năm
Ngân hàng Vietinbank
  • Lãi suất vay: từ 6,5 %/năm 
  •  Thời hạn vay: 5 năm
Ngân hàng Sacombank
  • Lãi suất vay: 8,5 %/năm 
  •  Thời hạn vay: 5 năm

Hàng tháng đóng lãi bao nhiêu khi vay sổ đỏ 200 triệu?

Nếu tính chung, khi vay thế chấp theo sổ đỏ 200 triệu thì hàng tháng khách hàng đóng cho ngân hàng khoảng 1.500.000 đồng.

Ngoài ra, mọi người vẫn có thể linh động lựa chọn thời gian thanh toán thay vì hàng tháng đều chuyển tiền cho ngân hàng rất mất thời gian thì bạn chọn trả góp 2 năm, 3 năm, 4 năm,…

Vay sổ đỏ 200 triệu trong 4 năm Agribank có được không?

Bạn hoàn toàn có thể vay tiền theo sổ đỏ tại ngân hàng Agribank với thời hạn thanh toán là 4 năm.

Vay sổ đỏ 200 triệu trong 5 năm Agribank có dễ không?

Vay tiền theo sổ đỏ tại ngân hàng Agribank với thủ tục và điều kiện vay không quá phức tạp, chi tiết kinhnghiemchon đã đề cập ở mục trên.

Vay thế chấp sổ đỏ 200 triệu ở Agribank thì bao lâu giải ngân được?

Thời gian giải ngân hàng tại ngân hàng Agribank thông thường là 7 – 10 ngày tính từ hồ sơ của bạn được duyệt thành công.

Như vậy, để rút ngắn thời gian nhận tiền thì mọi người cần chuẩn bị đầy đủ, chính xác giấy tờ khi đăng ký vay.

Lưu ý vay vốn thế chấp sổ đỏ tại ngân hàng Agribank

Một số lưu ý khi vay vốn thế chấp bằng sổ đỏ tại ngân hàng Agribank như sau:

  • Khách hàng cần xác định rõ được nhu cầu vay vốn của bản thân, phải xác định số tiền vay, thời hạn vay, và vay với một đích gì.
  • Tìm hiểu chi tiết về khoản vay, bạn nên trực tiếp đến ngân hàng để nghe tư vấn từ đó lựa chọn cho mình được gói vay phù hợp với nhu cầu.
  • Nên có kế hoạch trả nợ rõ ràng, đồng thời tích góp một khoản tiền dự phòng những rủi ro trong thời gian trả nợ để tránh  được những rủi ro mất tài sản đảm bảo khi không thực hiện được việc thanh toán khoản vay đúng thời hạn. 
  • Giấy tờ tài sản đảm bảo, sổ đỏ/ sổ hồng phải do người vay, chính chủ đứng tên.

Như vậy, bài viết trên đây của kinhgnhiemchon đã hướng dẫn vay thế chấp sổ đỏ 200 triệu Agribank. Nếu cần thêm bất kỳ những thông tin nào khác về sản phẩm vay vốn thì mọi người có thể để lại câu hỏi ở dưới phần bình luận nhé. Chúc bạn tìm được gói vay phù hợp với bản thân!

Đánh giá post
Đề Xuất dành cho bạn
Tin Mới
Bài viết liên quan